Die hewige storms wat in Mei 2026 oor die Tuinroete getrek het, het huise, voertuie en besighede beskadig. Volgens die George Herald het versekeraars daarna 'n groot toename in eise gesien, en baie inwoners moes lank in die ry wag om hul eise aan te meld.

Die syfers in kort

  • By een groot versekeraar het George 24% van die eise uit die streek opgelewer, gevolg deur Plettenbergbaai (13%) en Knysna (10%).
  • Sowat 40% van die Wes-Kaapse eise het oor dakskade gegaan, en ongeveer 20% oor omgewaaide bome.
  • Om die eis aan te meld was vinnig; om iemand te kry wat die herstelwerk kan kwoteer en doen, was die groter uitdaging.

Wat ons daaruit leer

Storm-, vloed- en windskade word gewoonlik gedek, maar die fynskrif maak saak. Twee dinge val uit:

  • Limiete vir boomverwydering. Baie polisse het 'n sublimiet vir die verwydering van omgewaaide bome, en 'n groot boom kan dit maklik oorskry. Kyk na jou skedule.
  • Slytasie word nie gedek nie. As 'n assessor bevind dat die skade deur swak instandhouding veroorsaak is, byvoorbeeld 'n dak wat reeds gelek het, kan die eis afgekeur word.

As die volgende storm tref

  • Neem foto's en video's van die skade voordat jy iets skuif of weggooi.
  • Doen noodherstelwerk om verdere skade te voorkom (soos 'n seil oor die dak) en hou die kwitansies.
  • Bel ons eerste. As jou makelaar help ons jou om die eis korrek aan te meld en volg ons op, sodat jy nie alleen in 'n inbelry sit nie.

The severe storms that swept across the Garden Route in May 2026 damaged homes, vehicles and businesses. According to the George Herald, insurers saw a sharp rise in claims afterwards, and many residents had to wait in long queues to report them.

The numbers in brief

  • At one large insurer, George accounted for 24% of claims from the region, followed by Plettenberg Bay (13%) and Knysna (10%).
  • About 40% of Western Cape claims related to roof damage, and roughly 20% to fallen trees.
  • Reporting the claim was quick; finding someone to quote for and do the repairs was the bigger challenge.

What we learn from it

Storm, flood and wind damage is usually covered, but the fine print matters. Two things stand out:

  • Tree removal limits. Many policies have a sub-limit for removing fallen trees, and a big tree can easily exceed it. Check your schedule.
  • Wear and tear isn't covered. If an assessor finds the damage was caused by poor maintenance, such as a roof that was already leaking, the claim can be declined.

When the next storm hits

  • Take photos and videos of the damage before you move or throw anything away.
  • Do emergency repairs to prevent further damage (such as a tarpaulin over the roof) and keep the receipts.
  • Call us first. As your broker we help you report the claim correctly and follow it up, so you're not left alone in a call queue.

Bron:Source: George Herald, "Garden Route storms trigger claims surge" (Mei/May 2026)